大案!真的出事了!舟山500馀名受害人被骗走8000多万元血汗钱...

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    今年3月以来，定海警方对“华联财行”涉嫌非法集资进行立案侦查。这家公司通过承诺“存一个月年利率7%、存三个月年利率8%，存半年年利率9%，存一年年利率12.5%”的高息，吸引500余人投资，涉案金额七千余万元。涉案金额之大，受害人数之多，再次给市民敲响了警钟。

         目前，华联财行基金管理（北京）有限公司的法人代表朱某、杨某和定海、普陀两个分公司18名员工因涉嫌非法吸收公众存款罪被定海警方移送起诉至定海区人民。

        “今天早上6时到公司集合，然后按照领导要求出去发宣传单。去了西园新村、金寿小区等，那里晨练、买菜的中老年人很多。经理说，找客户，要坚守抓住不放的原则，发挥厚脸皮的精神。如果客户表现出不放心，就主动联系，联络一下感情，让客户放心。”——出自定海“华联财行”业务员王某的日志。

“华联财行”主要的目标客户是45岁以上的中老年群体。“因为他们有闲钱、有时间，防范意识相对弱一些。”定海区公安分局经侦大队负责人说，不少市民以为有了营业执照、税务登记就没问题，其实，这不过是任何一家公司注册成立的基本手续，与其行为是否合法并无因果联系。“实际上，不管它如何宣传自己合法，这种未经国家金融机构许可、没有相关金融许可证，以高息为诱惑，向不特定人群吸收存款的行为就是违法。”民警表示。

        华联财行基金管理（北京）有限公司定海分公司于2015年9月开始营业，普陀分公司于2015年12月开始营业，业务员人数最多时达到了近70人。业务员普遍年纪都比较轻，一般都是85后到90后。入职门槛比较低，对文化程度或者其他方面工作经历的要求不是很高，对他们的唯一要求就是要能吸引投资者。

        对投资理财，很多人最关心收益、投资行为是否合法以及资金的安全。而民警调查发现，对于“华联财行”高息揽储的行为，不仅客户，内部员工也会有疑虑。对此，该公司定期讲课培训，向业务员灌输公司集资合法、投资安全的理念，再通过业务员向客户灌输这一理念，打消客户的疑虑。据了解，“华联财行”的不少业务员除了自己投资以外，还鼓励亲朋友好来投资，其中一名业务员单笔就投资了400万元。“有一个老人平时打打零工，攒了10多万元，结果在‘华联财行’”上班的一对儿女动员他去投资，结果可想而知。”民警叹息道。

每当业务量减少的时候，“华联财行”会通过各类活动吸引投资者或者潜在投资者，增加投资或者加入投资行列，并承诺多投多得，小到水杯、抽纸、购物袋、米油，大到苹果手机和电动车。

在“华联财行”业务员的工作日志中，曾这样写到：“2016年4月15日，天气晴。最近生意淡了，公司准备办一场投资人交流会。今天大厅里来的客户比较多，公司好热闹。刚刚接待了一个阿姨、一个叔叔，他们都是看了传单后过来的。虽然还没定下是否投资，但听说能拿到礼品，他们很高兴。经理说，用一些活动或礼品吸引、留住客户也是必要的。”

据悉，“直到公司轰然倒下，很多投资者仍不清楚自己投入的资金到底投资到了何处。”民警表示，该公司所谓的债权匹配都是虚构造假的。

随着市场经济不断发展，一些人试图寻求一种既有高收益又可以稳定保值的投资方式。非法集资、非法吸收公众存款的犯罪分子正是号准了群众投资需求的“脉相”，编织各种名目，以高利息、高回报、低风险为诱饵，非法吸收或骗取受害人资金。

        警方提醒广大市民，不要被眼前的高利息所迷惑，要认清非法集资的本质和危害，抵制各种诱惑。如发现非法集资活动苗头，要及时劝告身边的人不要上当受骗，尤其是防范和判断能力较弱的老年人，在进行投资理财时切莫盲目跟风，听信高息回报等宣传的诱惑。同时，提高防范意识，在欲进行投资、大额支出时多和家人商量，如发现被骗上当等端倪应立刻报警，以免受到更大的财产损失。

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